Обеспеченное будущее
Вы создаете свое богатство трудом, знаниями и талантом.
Мы решаем ваши базовые финансовые задачи.
Если вы больше не работаете, то это не значит, что ваши доходы снижаются. Вы можете продолжать активный образ жизни, уделять больше времени здоровью и близким, путешествовать. Создайте свои частные накопления и начните жизнь на пенсии, когда вам будет удобно без потери в ее качестве.
Обеспечьте себе независимое финансовое будущее. На основании вашего возраста и уровня дохода мы рассчитаем оптимальный объем долгосрочного целевого капитала, величину рекомендуемых ежемесячных внесений и будущие выплаты. Мы также сформируем оптимальный инвестиционный портфель для достижения этих целей.
Магия долгосрочных инвестиций
Издержки имеют значение
Портфели с целью «Обеспеченное будущее» будут содержать больше индексных (пассивных) фондов акций и меньше облигаций и альтернативных инвестиций (о них читайте ниже) для максимизации ожидаемой доходности и снижения издержек. Пассивные инвестиции в долгосрочной перспективе существенно обыгрывают стратегии, направленные на попытки предугадать движение рынка. Кроме того, такие инвестиции позволят существенно сэкономить на комиссиях и налогах, поэтому ваш портфель будет расти быстрее.
Это лучше, чем банковский депозит
Депозит в банке принесет вам 0% реальной доходности (за вычетом инфляции). Мы рекомендуем инвестировать в акции и облигации, чтобы повысить ожидаемую доходность до 10% свыше инфляции. Мы тщательно изучим ваш инвестиционный профиль, чтобы учесть ваши предпочтения и отношение к риску.
Это лучше самостоятельных инвестиций
Для самостоятельных инвестиций требуются знания и время. Согласно статистике, большинство частных инвесторов получают доходность ниже инфляции или вовсе получают убытки. Поэтому мы предоставляем вам возможность инвестировать, используя профессиональные, научно обоснованные стратегии и подходы.
Больше комфорта с альтернативными инвестициями
В идеальном мире долгосрочный инвестор должен вкладывать в рискованные инструменты, чтобы получить максимальную доходность. В реальности, столкнувшись с падением стоимости активов (что неизбежно сопутствует риску), человек может не выдержать и продать их, что имеет катастрофические последствия для будущей доходности. Небольшая доля альтернативных инвестиций в наших долгосрочных портфелях существенно облегчает эмоциональную составляющую инвестиций и предотвращает такие ситуации.
Альтернативные инвестиции - это любые активы, отличные от акций и облигаций. Их цель - защитить портфель инвестора от неожиданных изменений на финансовых рынках. Идеальная альтернативная инвестиция показывает рост, когда акции падают в стоимости. Например, во время экономического кризиса. Таким образом, ваш портфель будет более диверсифицирован и менее рискован.
Исследования показывают, что добавление в портфель инструментов альтернативных инвестиций позволяет существенно снизить риск, практически не снижая ожидаемую доходность. Источник: "Alternative Investments: The Missing Piece in Portfolios?", Wells Fargo Investment Institute, 2017.
Подробнее читайте тут.
Мы откроем один или несколько типов счетов, в зависимости от ваших потребностей и объема инвестиций.
Универсальный счет. Для любых целей с любым объёмом инвестиций.
Индивидуальный инвестиционный счет (ИИС). Преимущества: освобождение от НДФЛ или налоговый вычет. Ограничения: максимальный объем инвестиций - 1 000 000 рублей в год; минимальный срок инвестирования - три года. Для стратегии "Универсальные инвестиции" мы рекомендуем использовать этот тип счета.
